AFPK 준비기간 | 교육기관 | 해커스 | 독학 | 갱신 방법

4.5
(278)
AFPK 준비기간

금융 분야에서 전문성을 인정받고 경력을 쌓고자 하는 분들에게 AFPK(Associate Financial Planner Korea) 자격증은 필수적인 관문입니다. 이 글에서는 AFPK 준비기간 및 교육기관, AFPK 해커스 후기 등에 대해 알아보겠습니다.

AFPK 자격증 개요

AFPK는 한국FPSB(Financial Planning Standards Board Korea)에서 주관하는 재무설계 전문가 인증 자격증입니다. 이 자격증은 재무설계 업무에 필요한 전문성과 고객의 이익을 우선으로 하는 윤리성을 갖춘 전문가를 인증합니다.

AFPK는 등록민간자격으로, 등록번호는 2008-0646입니다. 자격 발급 기관은 사단법인한국에프피에스비입니다. 국제적으로 인정받는 CFP(Certified Financial Planner) 자격증의 전 단계로 여겨지며, 금융 업계에서 높은 가치를 인정받고 있습니다.

AFPK 자격증 취득 요건

AFPK 자격증 취득을 위해서는 다음의 요건을 충족해야 합니다.

첫째, 학력 요건으로 고등학교 졸업 이상이어야 합니다.

둘째, 연령 요건으로 만 19세 이상이어야 합니다.

셋째, 국적 요건으로 대한민국 국적을 가지고 있어야 합니다.

넷째, 교육 요건으로 한국FPSB에서 지정한 교육기관에서 AFPK 교육과정을 이수해야 합니다. 교육 방식에 따라 집합교육은 최소 80시간, 온라인교육은 최소 88시간을 이수해야 합니다.

다섯째, 시험 요건으로 AFPK 시험에 합격해야 합니다.

마지막으로, 윤리 요건으로 한국FPSB의 윤리규정 및 업무수행기준을 준수하겠다는 서약을 해야 합니다.

🔗 신용분석사 자격증 난이도, 전망 및 연봉 정보

🔗 대학생 자격증 추천 5가지! 방학동안 취득할 수 있는 자격증은?

AFPK 시험 일정

AFPK 자격증 시험은 1년에 3회 시행되며, 보통 3월, 8월, 11월에 시험을 보게 됩니다. 원서 접수는 시험 10일 전까지 가능하며 합격자는 3주 뒤에 발표됩니다.

단, 시험 일정은 매 해 달라질 수 있기 때문에 FPSB 홈페이지에서 공지되는 일정을 확인하는 것이 좋습니다.

AFPK 교육과목

AFPK 자격증 취득을 위해서는 아래 교육과목을 80시간(집합교육 기준) 이수해야 합니다. 각 과목별 교육 내용은 다음과 같습니다.

윤리관련 기본규정

AFPK 자격을 취득하고 유지하기 위해 반드시 알아야 할 윤리적 기준을 다룹니다. 이 과목에서는 재무설계사가 준수해야 할 윤리 규정, 업무 수행 시 따라야 할 기준, 그리고 자격 인증을 받기 위한 절차 등을 상세히 학습합니다. 이를 통해 전문가로서의 책임감과 윤리의식을 함양할 수 있습니다.

재무설계 개론

재무설계의 기초를 다지는 과목으로, 그 역사와 배경부터 시작합니다. 재무설계 프로세스를 상세히 배우며, 개인 재무제표 작성법과 자산관리 방법을 익힙니다. 또한 소비자 신용과 개인 신용관리, 소비자 금융에 대한 이해를 통해 고객의 재무 상황을 종합적으로 분석할 수 있는 능력을 기릅니다.

위험관리와 보험설계

재무 목표 달성 과정에서 발생할 수 있는 다양한 위험을 식별하고 관리하는 방법을 학습합니다. 보험의 기본 개념과 관련 법규를 이해하고, 다양한 보험상품의 특성과 세제 혜택을 배웁니다. 이를 통해 고객의 상황에 맞는 최적의 보험 설계 능력을 갖출 수 있습니다.

투자설계

효과적인 투자 포트폴리오 구성을 위한 지식을 습득합니다. 경제 환경과 투자 위험에 대한 이해를 바탕으로, 주식, 채권, 파생상품 등 다양한 투자 상품의 특성을 학습합니다. 증권 분석 기법을 익혀 고객의 목표와 위험 성향에 맞는 최적의 투자 전략을 수립할 수 있는 능력을 기릅니다.

부동산설계

부동산과 관련된 종합적인 지식을 습득합니다. 부동산의 종류와 권리관계, 관련 법규, 경제 및 시장 동향, 가치평가 방법 등을 학습합니다. 또한 부동산의 효율적인 운영과 관리 방법을 배워, 고객의 주거 안정과 투자 목표를 동시에 달성할 수 있는 전략을 수립할 수 있게 됩니다.

은퇴설계

고객의 안정적인 노후 생활을 위한 은퇴 설계 방법을 배웁니다. 공적연금, 기업연금, 개인연금 등 다양한 연금 제도의 특성과 혜택을 이해하고, 종업원 복지제도 및 기타 복지제도에 대해 학습합니다. 이를 통해 고객의 상황에 맞는 최적의 은퇴 준비 전략을 수립할 수 있습니다.

세금설계

재무 설계 과정에서 발생하는 다양한 세금 문제에 대해 학습합니다. 금융 및 부동산 관련 세금, 상속·증여세 등에 대한 기본 지식을 습득하고, 세법의 주요 내용과 최근 변경 사항을 이해합니다. 이를 통해 고객의 세금 부담을 최소화하면서 재무 목표를 달성할 수 있는 전략을 수립할 수 있습니다.

상속설계

고객의 유산을 효과적으로 다음 세대에 이전하는 방법을 학습합니다. 상속의 기본 개념과 법적 절차, 상속재산의 분할 방법, 유언장 작성법 등을 배웁니다. 또한 사업 승계 설계 등 복잡한 상속 문제에 대한 해결 방안을 모색하여, 고객의 의도를 최대한 반영한 상속 계획을 수립할 수 있는 능력을 기릅니다.

AFPK 난이도

AFPK 시험은 모듈 1과 모듈 2로 구성되어 있습니다.

모듈 1에는 재무설계 개론, 재무설계 직업윤리, 은퇴설계, 부동산설계, 상속설계가 포함됩니다.모듈 2에는 위험관리와 보험설계, 투자설계, 세금설계가 포함됩니다.

AFPK 난이도는 중상 수준으로 평가되며, 금융 3종 자격증보다는 어렵다고 알려져 있습니다. 특히 은퇴설계, 부동산설계, 상속설계 과목이 난이도가 높은 것으로 평가됩니다.

AFPK 시험의 정확한 합격률은 공식적으로 발표되지 않지만, 약 30% 정도로 추정됩니다. 이는 상당한 준비와 노력이 필요함을 시사합니다.

AFPK 합격 기준

시험은 총 190문항으로 합격 기준은 전체 평균 70점 이상이며, 각 과목별로 40점 이상을 받아야 합니다.

전체 합격

전체 평균이 70% 이상이고 모든 과목의 점수가 40% 이상일 경우 합격으로 인정됩니다.

부분 합격

부분 합격의 경우, 부분 합격으로 인정된 과목의 점수는 이월되지 않으며, 부분 합격의 사실만이 인정됩니다. 따라서 부분 합격의 유효 기간 내에 다른 모듈을 통과해야 전체 합격으로 인정받을 수 있습니다.

  1. 전체 평균이 70% 미만이지만 한 모듈의 평균이 70% 이상이고 해당 모듈에서 40% 미만으로 불합격한 과목이 없는 경우
  2. 전체 평균이 70% 이상이지만 하나의 모듈에서 40% 미만으로 불합격한 과목이 있으며, 불합격 과목이 포함되지 않은 모듈의 평균이 70% 이상인 경우

AFPK 준비기간, 해커스 인강/교재 추천!

AFPK 시험 준비에는 평균적으로 1~3개월이 소요됩니다. 효과적인 준비를 위해서는 하루 평균 6시간 이상의 학습이 권장됩니다.교재 선택은 매우 중요한데, 많은 수험생들이 해커스 AFPK 교재를 선호합니다. AFPK 합격 후기를 보면 대부분 해커스 교재와 인강을 많이 활용하는 것으로 알려져 있습니다.

비전공자인 경우에는 독학도 좋지만, 수험기간이 길어지지 않도록 무조건 인강을 들으면서 준비하는 것을 추천 드립니다.

만약, 금융이나 경제, 경영 전공자의 경우에는 먼저 펀드투자권유대행인 자격증을 취득한 후 AFPK를 준비하는 것이 좋습니다. 또한, 투자자산운용사 자격증을 소지한 경우 모듈 2가 면제되므로, 이를 활용하는 것도 좋은 전략입니다.

AFPK 후기를 보면 대학생뿐만 아니라 이미 금융업에 종사하고 있는 직장인들도 시험을 많이 보고, 합격률 또한 높은 것을 볼 수 있습니다. AFPK 시험 난이도가 올라가고 있다고 하지만, 합격률이 떨어지지 않고 있는걸 보면 최신 유형을 반영한 인터넷 강의의 효과를 보고 있는것으로 생각 됩니다.

참고로, AFPK 기출문제는 구하기가 어려운데, 인강을 수강하면 최신 기출문제를 제공해주는 학원도 있기 때문에 학원 수강 전에 기출문제 제공 여부를 미리 확인해보는 것도 좋습니다.

AFPK 교육기관

AFPK 자격증 취득을 위한 교육은 집합교육과 온라인교육이 가능합니다. AFPK교육은 지정 교육기관에서 강의 수료를 해야 하며, 교육기관은 학원(해커스, 이패스 등 아래 목록 확인)와 교육과정이 개설된 대학교가 있습니다.

AFPK 자격증 쓸모와 전망

AFPK 자격증은 금융권 취업에 큰 도움이 됩니다. 은행, 증권사, 보험사 등 다양한 금융 기관에서 AFPK 자격증 소지자를 우대합니다.또한, 금융 관련 직종에서 경력을 발전시키는 데에도 유용합니다. AFPK는 CFP 자격증 취득의 필수 전 단계이므로, 더 높은 수준의 전문성을 갖추고자 하는 이들에게 중요한 발판이 됩니다.

특히, 재무설계사로서의 전문성과 신뢰성을 인증받을 수 있어, 고객에게 양질의 재무설계 서비스를 제공할 수 있습니다. 이는 곧 고객의 신뢰로 이어져 성공적인 금융 전문가로 성장하는 데 큰 도움이 됩니다.

AFPK 자격증 갱신

AFPK 자격증은 2년마다 갱신해야 합니다. 갱신을 위해서는 계속교육학점을 취득해야 하며, 이 중에는 윤리교육도 포함됩니다. 또한, 윤리규정 및 업무수행기준을 준수하겠다는 서약도 필요합니다.

갱신 신청은 유효기간 만료 1개월 전까지 해야 하며, 인터넷 접수나 우편 접수를 통해 가능합니다. 갱신 안내를 정확히 받기 위해서는 한국FPSB에 등록된 개인 연락처 정보를 항상 최신 상태로 유지해야 합니다.

결론

AFPK 자격증은 금융 전문가로 성장하기 위한 중요한 첫걸음입니다. 시험의 난이도가 높고 준비 과정이 쉽지 않지만, 체계적인 학습과 꾸준한 노력을 통해 충분히 합격할 수 있습니다.AFPK 자격증 취득은 단순히 시험 합격으로 끝나는 것이 아닙니다.

지속적인 학습과 윤리의식 함양을 통해 전문성을 유지해야 합니다. 이는 고객에게 더 나은 서비스를 제공하고, 금융 산업의 발전에 기여하는 길이 될 것입니다.AFPK 자격증 취득을 준비하는 여러분의 노력이 결실을 맺어, 금융 전문가로서 빛나는 커리어를 쌓으시기를 진심으로 응원합니다. 여러분의 성공적인 AFPK 자격증 취득을 기원합니다!


📌 함께보면 좋은 자격증 정보

1️⃣ 무역영어 난이도(1급 2급 3급) 및 독학, 쓸모는 있을까?

2️⃣ 빅데이터분석기사 쓸모 있을까? 준비기간, 공부방법, 전망 분석

3️⃣ 보세사 시험일정, 과목별 공부 방법 및 전망, 연봉은 얼마?

위와 같이 AFPK 준비기간 및 자격증 취득을 위한 독학, 교육이수 등에 대해 알아보았습니다. 도움이 되길 바랍니다.

게시글이 도움되셨나요?

별점은 콘텐츠 제작에 도움이 됩니다.😃

평균 별점 4.5 / 5. 참여 수 : 278

👆별점 투표의 첫번째 주인공이 되어주세요👆

실망스러운 게시물에 대해 사과드립니다.

도움될 수 있는 내용으로 업데이트 하겠습니다.

개선할 점을 알려주세요.